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10 anni di truffe con le criptovalute

Man mano che sempre più italiani iniziano ad investire in criptovalute stanno anche aumentando le segnalazioni di truffe. Dalle false ICO (offerte di moneta iniziali), schemi ponzi, exchange truffaldini fino ad arrivare ai furti di identità, i truffatori stanno provando ogni stratagemma per cercare di derubare i nuovi investitori che si stanno affacciando nel prolifico mondo delle criptomonete.

Non esistono dati ufficiali sull’ecosistema italiano di criptovalute, né sugli investimenti e né sulle frodi. Questi token continuano e trovarsi in una “zona grigia” per quanto riguarda la loro regolamentazione. Ma è chiaro che l’interesse è alto. E così anche le denunce per frode.

Noi di Criptovalute24 riceviamo centinaia di segnalazioni ogni giorno da parte di utenti che sono stati truffati. La maggior parte delle frodi legate alle criptovalute che abbiamo visto nell’ultimo anno sono state segnalate contro quelle persone che hanno raccolto fondi per investire in criptovalute e che poi sono scomparse. Oppure da coloro che hanno promesso alti rendimenti simili a uno schema di marketing multilivello, sparendo puntualmente dopo poco.

Esistono anche alcuni casi di persone che stavano investendo in uno schema ma non erano consapevoli che il loro investimento veniva deviato verso le criptovalute. In altri casi vengono menzionate le criptovalute per attirare gli utenti e promettere alti rendimenti, mentre poi i truffatori deviano i fondi investiti in Paradisi Fiscali, al riparo dalle authority di controllo italiane ed europee.

Le frodi sono in aumento in tutto il mondo

Infografica Truffe Criptovalute

Infografica Truffe Criptovalute. Fonte: Federal Trade Commission.

Questo non ci sorprende. Del resto, anche negli Stati Uniti sono aumentate le frodi. La Federal Trade Commission ha riferito che nel Nuovo Continente tra ottobre 2020 e maggio 2021, i consumatori hanno perso oltre circa 100 milioni di dollari (80 milioni di euro) a causa di truffe sugli investimenti in criptovalute, un aumento di oltre dieci volte anno su anno.

Abbiamo rilevato che sono soprattutto i nuovi utenti, i quali non sanno come funzionano questi investimenti, che vengono presi di mira dai truffatori.

Mentre le criptovalute continuano ad aumentare di valore ed acquisire popolarità, molti nuovi utenti alle prime armi che sono spinti dall’avidità di ottenere rendimenti elevati stanno investendo senza acquisire una conoscenza completa di come funziona questo mercato. Ciò li rende un facile bersaglio per i truffatori, dato che più utenti di questo tipo hanno iniziato a investire in criptovalute dopo il rally di bitcoin del 2020, sono aumentate anche le truffe.

Fonte: Federal Trade Commission.

Bitgrail: La più grande truffa europea sulle criptovalute è italiana

Circa 120 milioni di euro scomparsi e oltre 230mila clienti raggirati: è la storia dietro il sito “Bitgrail“, fondato dall’informatico fiorentino Francesco Firano, soprannominato “The Bomber“.

Tutto inizia con un attacco alla piattaforma nel gennaio del 2018, sulla quale l’amministratore unico della società italiana che gestisce la piattaforma ha consentito agli hacker di rubare dall’exchange per lo scambio di criptovalute Bitgrail.

Dopo circa tre anni di indagini le autorità italiane, hanno notificato al creatore di Bitgrail il divieto di esercitare attività d’impresa e di ricoprire uffici direttivi di imprese. Secondo l’agenzia di Stampa Agi, si tratta della prima vola, in Italia ed in Europa, di una frode a danno di investitori effettuata totalmente attraverso criptovalute su piattaforme informatiche.

Ma quali sono le altre truffe con le criptovalute e a quanto ammontano i fondi sottratti in questi anni, dalla creazione del primo Bitcoin, ad oggi? Vediamolo insieme nel dettaglio.

💰Nome Truffa: Bitgrail
💻Fondatore: Francesco Firano
🤑Anno della Truffa: 2018
💸Quanti soldi rubati: 120 milioni di euro

Fonte: Agi.

Onecoin: la regina di tutte le truffe. Truffa da 12.3 miliardi di euro (15 miliardi di dollari) che ha fatto tremare il mondo

Prima del boom delle criptovalute del 2017, c’erano solo poche persone che conoscevano cosa fosse un token o la blockchain. Bitcoin, che era ed è ancora la criptovaluta più grande e conosciuta, aumentava di valore ogni giorno. Da pochi centesimi, era cresciuto fino a migliaia di dollari per moneta.

Gli investitori di tutto il mondo volevano un pezzo della torta, nessuno voleva perdere questa opportunità. Durante quel periodo, le altcoin venivano sviluppate principalmente su Bitcoin. Pochissime persone al mondo conoscevano la blockchain in termini tecnici, la tecnologia alla base delle principali criptovalute. Tutti gli altri lo consideravano uno schema per “arricchirsi rapidamente”.

La maggior parte delle altcoin erano finte. Avevano solo un sito Web dall’aspetto interessante e un motto per distruggere bitcoin. Questi token stavano respirando il successo del bitcoin e non avevano una tecnologia di base come la blockchain.

I loro creatori volevano raccogliere fondi rapidamente ed accumulare il più soldi possibili prima che il settore divenisse regolamentato. Uno di questi sistemi emergenti era proprio il One Coin.

One Coin venne fondato nel 2015 dalla Dott.ssa Ruja Ignatova. Affermava che One Coin era “migliore” di Bitcoin. In una delle sue tante conferenze, era solita urlare: “Tra due anni nessuno parlerà più di Bitcoin!”. A causa del suo alto profilo, intelligenza, conoscenze, le persone credevano in One Coin.

Ma in realtà, One Coin non aveva una tecnologia sottostante, non utilizzava alcuna Blockchain (la tecnologia su cui si fonda il Bitcoin e le principali crypto).

3 milioni di investitori investirono in One Coin sperando di vedere buoni rendimenti. In 3 anni, sono stati investiti più di 4 miliardi di euro da paesi di tutto il mondo. C’è chi dice, in realtà, che la somma fosse pari a più di 12 miliardi di euro.

💰Nome Truffa: Onecoin
💻Fondatore: Ruja Ignatova
🤑Anno della Truffa: 2015
💸Quanti soldi rubati: 12 miliardi di euro

Onecoin: come funzionava la truffa

One Coin non era una criptovaluta, e non era nemmeno una blockchain. Quindi, come ha fatto ad attrarre così tanti investimenti? One Coin era uno schema di marketing “multi-level”. One Coin utilizzava MLM per far crescere la sua rete. Hanno venduto pacchetti educativi che contenevano token per consentire agli utenti di “minare” (il processo di creazione dei token ndr) di One Coin. Questi pacchetti educativi insegnavano a l’utente come diventare finanziariamente libero. C’erano corsi relativi a IPO, investimenti, ecc., ma ovviamente erano plagiati.

Le persone venivano plagiate per unirsi alla rete di Onecoin utilizzando il marketing MLM. Le persone al vertice reclutavano i loro parenti o amici, e poi reclutavano altri, e così via. Per ogni nuovo utente invitato nella rete, una parte dell’acquisto sarebbe all’utente “affiliato”. Il problema è che questo tipo di marketing non crea valore. Come sappiamo, One Coin ha utilizzato pacchetti educativi per attrarre le persone, quindi se avessi convinto i tuoi amici ad acquistare un pacchetto, avresti ottenuto una commissione. Era questo il modo in cui le persone guadagnavano.

Il denaro utilizzato per effettuare questi acquisti educativi veniva convertito in One Coin ed in seguito la criptovaluta poteva essere a sua volta convertita in Euro.

Dove si trova la Dottoressa Ignatova?

Ma non c’è stato nessuno “exchange” per effettuare questa conversione da Onecoin a Euro. One Coin ha sempre ritardato il rilascio del loro exchange e con il passare dei giorni, settimane, mesi gli investitori si sono sempre più preoccupati. Questo problema doveva essere risolto in una conferenza a Lisbona, ma la dottoressa Ruja non si presentò. Alcune persone hanno venduto le loro case perché One Coin sembrava promettente. Non volevano perdere un’altra opportunità che avevano perso con Bitcoin.

Secondo gli ultimi rumors, la Dottoressa Ignatova sarebbe ancora in fuga dalle autorità, con un patrimonio di oltre 230 mila Bitcoin. Le stime su Onecoin affermano che il totale di fondi sottratto è pari a 12.3 miliardi di euro, altre fonti affermano che la truffa sarebbe di entità uguale o superiore allo schema Ponzi architettato dal celebre Bernie Madoff.

Fonte: Reddit.

Mt. Gox: la prima grande truffa sul Bitcoin. Sottratti: 25.2 miliardi di euro

Truffe Bitcoin

Truffe Bitcoin

Mt. Gox era un exchange di criptovalute con sede a Tokyo che ha operato tra il 2010 e il 2014. Mt. Gox venne creato da Jed McCaled e venduto a Mark Karpeles nel 2011, azionista maggioritario e CEO. Al suo apice, l’exchange gestiva oltre il 70% delle transazioni Bitcoin. La società ha dichiarato bancarotta nel 2014, ma ha continuato a essere oggetto di azioni legali e speculazioni.

L’exchange subì un colpo fatale nel febbraio 2014. All’inizio di febbraio 2014, l’exchange ha sospeso i prelievi dopo aver affermato di aver individuato attività sospette nei suoi portafogli digitali. La notizia della sospensione ha portato il prezzo del bitcoin a crollare del 20%. La società ha scoperto di aver “perso” più di 850.000 bitcoin, che rappresentavano oltre il** 6% dei bitcoin** in circolazione all’epoca. Al cambio attuale, 850 mila Bitcoin equivalgono a circa 25.2 miliardi di euro, una cifra che incorona oggi Mt. Gox come una delle più grandi truffe sulle criptovalute di sempre.

Mentre in seguito è stato in grado di recuperare 200.000 bitcoin, i 650.000 bitcoin mancanti hanno avuto un effetto profondamente destabilizzante sul mercato. Il valore dei bitcoin è stato stimato in oltre $ 450 milioni, con la perdita che ha spinto Mt. Gox in insolvenza. Ha presentato istanza di fallimento presso il tribunale distrettuale di Tokyo ed è stata condannata alla liquidazione nell’aprile 2014.

💰Nome Truffa: Mt. Gox
💻Fondatore: Mark Karpeles
🤑Anno della Truffa: 2014
💸Quanti soldi rubati: 25.2 miliardi di euro

Mt. Gox oggi

Nonostante avesse dichiarato bancarotta quasi sei anni prima, il destino di Mt. Gox non era ancora stato determinato all’inizio del 2021. C’erano ancora cause legali per frode da parte di Mt. Gox, tentativi di trovare gli hacker e proposte per far tornare operativo l’exchange. La polemica sul Mt. Gox continua in gran parte perché il prezzo dei bitcoin è salito vertiginosamente, alzando la posta in gioco.

Per una serie di motivi, il fallimento di Mt. Gox è diventato sempre più complesso. Le criptovalute erano investimenti nuovi e non regolamentati mentre Mt. Gox era operativo. Anche i clienti dell’azienda erano sparsi in tutto il mondo.

Il patrimonio di Mt.Gox era collocato in proprietà di oltre 200.000 token di bitcoin e bitcoin cash, per un valore di $ 3,5 miliardi al picco di bitcoin nel dicembre del 2017. Nell’ottobre 2019, il fiduciario di Mt. Gox Nobuaki Kobayashi ha esteso la scadenza per la presentazione delle richieste al 31 marzo 2020. Kobayashi ha lentamente svenduto Mt. Gox per ripagare i creditori.

Quadriga CX: schema ponzi camuffato da tecnologia avveniristica. Sottratti 139 milioni di euro

L’exchange di criptovalute Quadriga CX ha visto volatilizzarsi milioni di dollari nel momento in cui il suo fondatore è morto. L’exchange era in realtà una “frode”, un vero e proprio schema Ponzi.

Secondo la Ontario Securities Commission, il defunto fondatore di Quadriga con sede a Vancouver, Gerald Cotten, ha commesso una frode aprendo conti sotto pseudonimo e accreditandosi con valuta fittizia i saldi in criptovalute, che ha scambiato con gli ignari clienti.

Cotten, ha affermato l’OSC in un nuovo rapporto, ha riscontrato una carenza di risorse disponibili per soddisfare i prelievi dei clienti quando il prezzo delle risorse crittografiche è cambiato. Ha iniziato a gestire uno schema Ponzi che ha coperto il deficit con i depositi di altri clienti, ha determinato l’agenzia.

💰Nome Truffa: Quadriga CX
💻Fondatore: Gerald Cotten
🤑Anno della Truffa: 2019
💸Quanti soldi rubati:  139 milioni di euro

Come funzionava la truffa di Quadriga CX

Secondo l’authority canadese, quella di Quadriga è stata una vera e propria frode in vecchio stile, occultata da exchange moderno e tecnologico. Quadriga non ha ritenuto che la sua attività coinvolgesse il commercio di titoli e non si è registrata presso alcun regolatore di titoli. Questa mancanza di registrazione ha facilitato la capacità di Cotten di commettere una frode su larga scala senza essere scoperto.

L’ente di regolamentazione ha trascorso 10 mesi analizzando i dati di trading e blockchain, intervistando testimoni chiave, collaborando con organismi di regolamentazione esteri e utilizzando informazioni di terze parti e bancarie per ricostruire ciò che stava accadendo a Quadriga nei mesi precedenti alla morte del trentenne Cotten.

Cotten è morto a causa delle complicazioni del morbo di Crohn durante la sua luna di miele del dicembre 2018 in India, dove stava anche aprendo un orfanotrofio.

Nello stesso periodo, gli utenti di Quadriga hanno segnalato circa 190 milioni di dollari in criptovalute mancanti.

Fonte: Osc.ca.

Bitconnect: la più grande truffa ICO (Initial Coin Offering). Sottratti 2.1 miliardi di euro

Un’offerta iniziale di monete (ICO) è l’equivalente del settore delle criptovalute a un’offerta pubblica iniziale (IPO). Un’azienda che cerca di raccogliere fondi per creare una nuova moneta, un’app o un servizio lancia un ICO come modo per raccogliere fondi.

Gli investitori interessati possono acquistare l’offerta e ricevere un nuovo token di criptovaluta emesso dalla società. Questo token può avere qualche utilità nell’utilizzo del prodotto o servizio offerto dall’azienda, oppure può semplicemente rappresentare una partecipazione nell’azienda o nel progetto.

Ovviamente, quando questo metodo di finanziamento non era ancora completamente regolamentato (nel 2017, prima del primo grande boom delle criptovalute), era diventato il metodo più utilizzato dai truffatori per spillare denaro agli investitori.

La truffa di Bitconnect è tra gli schemi Ponzi più grandi e conosciuti nella storia delle criptovalute. In poco più di un anno, il “progetto” è riuscito a trasformarsi da un oscuro ICO nell’ottobre del 2016 ad un progetto crittografico del valore di 2.1 miliardi euro.

8 mesi dopo Bitconnect riuscì a farsi cancellare dai listini di ogni singolo exchange di criptovalute. Ciò ha reso il token BCC effettivamente inutile e ha portato i titolari di token BCC una perdita del 100%.

Metodi di trading automatico sul Bitcoin e criptovalute non regolamentati: la truffa della rendita automatica senza sforzi

Grazie alla natura decentralizzata del Bitcoin ed alla mancanza di conoscenza da parte dei principianti, le promesse di guadagni facili e incredibili grazie alla guida di qualche “esperto di bitcoin” o di software di trading automatico abbondano, e la vecchia e saggia regola si applica ancora: se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente è una truffa.

I sistemi di trading automatico non regolamentati e che promettono soldi facili sono tutti uguali, in quanto si basano sul medesimo modus operandi. Infatti, promettono all’utente di generare guadagni facili e veloci, senza sforzi o conoscenze pregresse.

Il modo in cui i truffatori lavorano è quello di ottenere, pian piano, la fiducia della vittima, e poi il resto è facile. Lo stesso vale nel mondo delle criptovalute, ed i truffatori sono particolarmente abili quando la vittima sa poco o nulla dell’argomento in questione.

Come funzionano i metodi di trading automatico truffaldini

Sistemi di questo tipo sono numerosi e strutturati nella solita maniera: si tratta di una truffa dove viene offerto un servizio che sarebbe in grado di prevedere le tendenze del mercato e automatizzare il trading per gli utenti garantendo guadagni pazzeschi come “13.000 euro in sole 24 ore”. Tutto questo sarebbe possibile grazie all’invenzione di un fantomatico ex sviluppatore software (che in realtà non esiste).

Mentre alcuni potrebbero meravigliarsi di come qualcuno sano di mente possa credere in un’affermazione così altisonante, le persone che non sanno nulla di bitcoin spesso permettono alla loro mancanza di conoscenza di convincerli a pensare che queste cose potrebbero essere possibili. Tendono anche ad immaginare di aver bisogno della guida di un esperto per “comprare” o che la criptovaluta sia centralizzata come l’intermediazione di borsa.

Non sappiamo quanto sistemi di questo tipo siano riusciti a truffare in termini economici durante gli anni, molto probabilmente svariati milioni di euro. Se consideriamo infatti che il deposito minimo su questi sistemi è di 200 euro ed i clienti truffati sono svariate centinaia di migliaia, è facile arrivare a numeri del genere.

Le autorità provvedono ad oscurare tempestivamente siti del genere, ma che purtroppo continuano a duplicarsi tramite alias e domini web leggermente differenti, rendendo il compito degli enti di regolamentazione più difficile.

Una buona parte delle persone che ha investito attraverso questi schemi ha perso tutto, ed è impossibile cercare di tornare in possesso dei fondi perduti. I truffatori hanno infatti registrato la loro azienda in paradisi fiscali, al riparo quindi delle autorità. Il nostro consiglio è quello di stare alla larga dalle promesse di guadagni facili.

Elon Musk e le truffe sulle criptovalute

Il nome e la figura di Elon Musk è stata in passato utilizzata per truffare gli ignari clienti attraverso falsi “giveaway” di token oppure come falso testimonial di sistemi di trading automatico,

Per la truffa su twitter del “giveway” dei token Bitcoin (o Dogecoin) i truffatori utilizzano account twitter simili a quello vero di Elon Musk: solita immagine profilo, solito nome ma username leggermente differente. In questo modo l’ignaro utente pensa che sia il vero Elon Musk ed effettua ciò che è scritto nel tweet. Il tweet solitamente richiede all’utente di inviare i Bitcoin ad un indirizzo. Se si inviano i fondi, sarà come averli persi per sempre.

Per quanto riguarda invece le truffe di trading automatico sulle criptovalute, i truffatori hanno usato filmati reali dove è possibile vedere realmente parlare Elon Musk delle sue aziende, ma a questi video è stato sovrapposto un file audio dove qualcuno parla dell’app di trading automatico in gradi di creare “soldi dal nulla”.

Tutto falso, meglio starne alla larga. Elon Musk non c’entra ovviamente niente con questi sistemi truffaldini. Anzi, il fondatore di Tesla e Space X in passato ha messo avvertito gli utenti dei rischi che si possono incontrare quando si investe in criptovalute.

In conclusione: come difendersi dalle truffe?

Abbiamo visto soltanto alcune delle truffe sulle criptovalute, ma in realtà la lista potrebbe andare avanti all’infinito. Dall’invenzione del Bitcoin ad oggi, il numero di truffe è cresciuto esponenzialmente e praticamente ogni giorno ne nasce una nuova. Si stiamo che ogni giorno, in tutto il mondo, gli utenti vengono truffati per svariati milioni di euro attraverso schemi che coinvolgono le criptovalute.

Per coloro che sono realmente interessati alle criptovalute, è importante conoscere i meccanismi alla base del Bitcoin e le basi su come funziona. Inoltre, è necessario verificare l’autenticità di tutte le potenziali piattaforme di trading e degli altri siti web di criptovalute, prima di fare anche il minimo passo verso gli investimenti o il trading.

Bitcoin consente agli utenti di detenere le proprie chiavi private in modo che i fondi non siano mai nelle mani di sconosciuti. È denaro elettronico che le terze parti inaffidabili non possono toccare, se usato correttamente. Per quanto riguarda il codice alla base della rete bitcoin stessa, è open source e visualizzabile da tutti e non richiede alcun tipo di investimento per indagare.

Il ruolo della CONSOB nella protezione dalle truffe

La Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (conosciuta con l’acronimo CONSOB) è l’ente rivolto alla tutela degli investitori ed alla trasparenza del mercato degli investimenti italiano. Si tratta di un’autorità amministrativa indipendente dotata di autonoma personalità giuridica e piena autonomia operativa, istituita con la legge 7 giugno 1974, n. 216.

A fronte della grande quantità di nuovi casi di frodi che compaiono ogni giorno, sia nel mondo delle criptovalute che in quello degli investimenti in generale. La CONSOB ha pubblicato una guida che riassume le principali truffe e come difendersi da esse.

Puoi trovarla cliccando su questo link: CONSOB: le truffe finanziarie.

Conoscevi già queste truffe? Ti è capitato di cadere vittima di una crypto-truffa? Faccelo sapere nella sezione commenti qui sotto.

Domande frequenti


Qual’è la più grande truffa con le criptovalute?

Ad oggi, Mt. Gox è la più grande truffa di criptovalute. E’ difficile quantificare in euro a quanto ammonta questa truffa, in quanto vennero sottratti Bitcoin, per la precisione 850 mila Bitcoin. Che ad oggi equivalgono a circa 25.2 miliardi di euro.

Dove si trova Ruja Ignatova, la truffatrice di One Coin?

La dottoressa Ruja sarebbe ancora in fuga dalle autorità, con un patrimonio di oltre 230 mila BTC. Gli ultimi rumors affermano che si troverebbe in Europa dell’Est, in una località segreta.

Gerald Cotten di Quadriga CX è veramente deceduto oppure è falso?

La morte di Gerald Cotten è stata ufficializzata dalle autorità. Tuttavia, i Bitcoin sono andati persi per sempre. La morte improvvisa e prematura di Cotten ha lasciato migliaia di suoi clienti alla ricerca di informazioni sui propri fondi mancanti.

Come difendersi dalle truffe con le criptovalute?

La regola principale è: se è troppo bello per essere vero, molto probabilmente è una truffa. Il nostro consiglio è quello di affidarsi solo e soltanto a piattaforme regolamentate, come eToro oppure OBR Invest.

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Sull'autore

Andrea Lagni

Giornalista pubblicista dal 2016. Laureato in Informatica. Appassionato di Criptovalute dal 2015.

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